Você já ouviu falar sobre planejador financeiro? Bom, pense na sua vida financeira como uma viagem.
Durante esse caminho, repleto de escolhas importantes relacionadas a dinheiro, investimentos e planejamento, contar com um guia experiente pode ser essencial. Esse guia é o planejador financeiro.
Com um conhecimento profundo do universo financeiro e habilidades valiosas, esse profissional pode melhorar consideravelmente a sua saúde financeira.
Quer saber mais sobre o que é um planejador financeiro e como ele pode te ajudar a alcançar suas metas financeiras? Então acompanhe este artigo até o final!
O que é um planejador financeiro?
O planejador financeiro é um especialista em finanças pessoais e que auxilia seus clientes a gerenciar o orçamento, investimentos e o patrimônio, ajudando-os a tomar decisões mais acertadas sobre todas as questões que impactam nossas vidas.
Esse profissional tem a responsabilidade de garantir que seus clientes alcancem seus sonhos e objetivos de vida através de uma boa saúde financeira.
Para isso, ele analisa desde o seu perfil de consumo, de que forma você gasta o seu dinheiro, quais suas prioridades, estilo de vida, valores, princípios, para então compreender como seu dinheiro pode te deixar mais próximo dos seus sonhos e com isso criar um plano e acompanhamento para realizar investimentos mais contextualizados.
Dependendo da necessidade, ele também orienta na escolha do melhor plano de previdência complementar e no planejamento sucessório.
5 razões para contratar um planejador financeiro
1. Visão completa da sua situação financeira
Um planejador financeiro experiente é capaz de entender todos os aspectos da sua vida financeira, ou seja, eles analisam sua renda, despesas, dívidas, investimentos e objetivos futuros.
Com essa compreensão total, eles podem desenvolver um plano personalizado que conecta as suas metas financeiras com a sua situação atual.
2. Conhecimento em investimentos
Diante de tantas opções de investimento disponíveis, é normal se sentir perdido.
No entanto, este profissional vai te ajudar a compreender quais os melhores investimentos para os seus objetivos.
Diferente de um assessor de investimentos onde o produto são os investimentos, o planejador possui um contexto muito mais apurado para analisar, risco, prazo e liquidez necessária para seus investimentos.
Eles estão aptos a sugerir estratégias que podem aumentar o crescimento dos seus investimentos, ao mesmo tempo em que controlam os riscos de forma cuidadosa.
3. Planejamento estratégico
Para ter um bom plano financeiro, é essencial ter uma estratégia. Um planejador financeiro colabora com você para estabelecer objetivos claros e possíveis de alcançar.
Eles auxiliam na definição de prioridades, indicando onde direcionar seu dinheiro e como atingir seus objetivos.
4. Proteção contra riscos
Além de buscar o crescimento financeiro, é importante garantir tranquilidade.
Planejadores financeiros têm a experiência necessária para identificar possíveis riscos e orientá-lo na escolha dos seguros certos.
Isso inclui seguros de vida e outras coberturas para imprevistos, garantindo que você esteja preparado para enfrentar qualquer situação inesperada.
5. Comunicação eficaz
A comunicação é essencial na relação entre você e o planejador financeiro, eles têm a habilidade de ouvir atentamente e compreender suas necessidades.
Além disso, sabem como explicar conceitos complicados de forma clara, ajudando você a tomar decisões bem informadas.
